Gebaseerd op: Banking Review (december 2010/januari 2011)
Financiële instellingen hebben moeite met het uitvoeren van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). De wet is twee jaar geleden ingevoerd. Bij de naleving van Wwft moet een risicogebaseerde benadering worden gevolgd. De Financial Action Task Force (FATF) heeft in kaart gebracht welke risicofactoren het meest worden gebruikt. Het betreft het geografische risico, het cliëntrisico, het productrisico en het dienstrisico.

De onderzochte risico`s moeten leiden tot één classificatie. Het is echter lastig om te bepalen hoe de risico`s gewogen moeten worden. De keuzes die op dit vlak worden gemaakt zullen een subjectief element bevatten. Wat is bijvoorbeeld de risicoclassificatie van een Rus die een reguliere spaarrekening aanvraagt? De Wwft licht alleen voor enkele wettelijk geregelde gevallen toe hoe een aanvullend cliëntonderzoek verricht moet worden, maar buiten die gevallen zijn er geen voorgeschreven maatregelen voorhanden.

Voor instellingen bestaat er geen kant en klaar recept om een `Wwft compliance` te bereiken. De toezichthouders, brancheorganisaties en het ministerie van Financiën ontwikkelen momenteel een leidraad.

Bron: Profnews