Gebaseerd op:VVP Weekblad voor financiële dienstverleners (9-6-2010)

Financiële dienstverleners moeten hun werkwijze aanpassen voor cliënten met middeninkomens. Ook deze groep heeft behoefte aan financieel advies, maar wordt momenteel genegeerd. Dat komt doordat de werkwijze van de dienstverleners niet geschikt is voor middeninkomens.

Financiële dienstverleners baseren hun klantsegmentatie op inkomen en vermogen. Het topsegment bestaat uit `ultra high net worth individuals`en daaronder zit de laag met `(mass) affluent`. Deze tweede laag komt echter overeen met de top 10% hoogste inkomens. Het is mogelijk om de echte middeninkomens te bedienen, bijvoorbeeld door modulaire plannen aan te bieden. Elk plan hoort bij een specifieke situatie. Als bijvoorbeeld een jong echtpaar zonder kinderen voor het eerst een huis wil kopen, dan wordt het bijbehorende plan uitgevoerd, zodat het echtpaar profiteren van een geoptimaliseerde productenmix.

Via assisted self-service kunnen klanten worden aangemoedigd om hun financiële gegevens via internet in te voeren en te beheren, en via een audit trail worden alle stappen in het proces geregistreerd en gearchiveerd. Zo kan ook aan mensen met inkomens inzicht worden verschaft in hun financiële situatie, risico`s en toekomst.

Bron: Profnews