Gebaseerd op:VVP Weekblad voor financiële dienstverleners (9-6-2010)

De consument moet financial planning als middel nog leren kennen. Dat is de mening van Rick Wassenaar, financieel planner van het jaar 2010. Volgens Wassenaar mag financial planning in de sector zelf wel goed aangeschreven staan, bij de consument is het fenomeen amper bekend en daarmee ook bijna niet in beeld.

Daarom is het in zijn ogen belangrijk om al in een eerder stadium bij de consument terecht te komen. Nu is de aankoop van het eerste huis waar een hypotheek voor gesloten moet worden een moment waarop de consument bij de financieel planner voor het eerst langskomt. Volgens Wassenaar moet de financieel planner echter al eerder bij de consument betrokken zijn. Het is daarbij belangrijk om te bekijken wat je als onafhankelijk financieel planner dan voor een klant kunt betekenen.

Als iemand aan een nieuwe baan gaat beginnen, zou het mooi zijn als deze klant ook voor advies langskomt. De klant kan dan bijvoorbeeld nog achterhalen wat de gevolgen zijn voor de pensioenvoorziening en dit meenemen in de salarisonderhandelingen. Volgens Wassenaar is er vaker advies tegen een lagere prijs mogelijk als de consument maar van deze mogelijkheid op de hoogte wordt gesteld.

Bron: Profnews